miércoles 12  de  febrero 2025
Miami

Consultiva Internacional de arquitectura financiera abre oficina en Miami

Myrna Rivera, fundadora de la empresa puertorriqueña de asesoría, fue considerada una de las mujeres más influyentes del mundo latino por la revista Hispanic Business Magazine
Diario las Américas | CÉSAR MENÉNDEZ
Por CÉSAR MENÉNDEZ

Miami es percibida en el universo del negocio como la capital financiera del mundo hispano. Ocupar una plaza en la Ciudad del Sol es colocarse en el vórtice del cada vez más influyente espectro de importantes empresas latinas para beneficiarse de las sinergias surgidas en esta ciudad.

Tal es así que Consultiva Internacional, la primera firma puertorriqueña independiente de arquitectura financiera, con casi 20 años de experiencia y una cartera de 2.000 millones de dólares, ha decidido abrir una oficina en la calle Ponce de León de Miami.

Myrna Rivera, fundadora y principal ejecutiva de Consultiva, en entrevista exclusiva con DIARIO LAS AMÉRICAS compartió algunos pormenores de la importante firma, la primera de su tipo dirigida por una mujer.

“Soy hija de la diáspora puertorriqueña de la década de los 50, mis padres eran obreros y se mudaron a Nueva York, como muchas familias de la isla en esa época”, asegura Rivera, quien estudió una maestría en Matemáticas en Nueva York, la ciudad que le dio la oportunidad de vincularse al mundo de las finanzas.

De regreso a Puerto Rico comenzó a trabajar como corredora de bolsa para la firma Merrill Lynch que era una de las más importantes casas de bolsa de entonces. “No era mi plan quedarme allí, no era un campo para el que me sentía preparada ni lo que había estudiado, pero era un empleo bien remunerado, y para mi gran sorpresa me fascinó. Sobre todo la formación de estrategias”, así recuerda Rivera los primeros pasos de su gran carrera en el mundo de la finanzas.

Consultiva Internacional

Consultiva, que desde 2016 cotiza entre las cinco primeras empresas de asesoría de inversión de EEUU, es el fruto de una preocupación de su creadora a quien, en 1997 cuando trabajaba como asesora para la casa de bolsa norteamericana Smith Barney, le surgió la preocupación acerca de cómo separar la función de asesoría de la manufactura y distribución de productos de inversión, al considerar que esta relación produce un conflicto inherente potencial ante el cliente.

“Yo considero que mi interés financiero como asesora debe estar alineado con el interés financiero del cliente para evitar el cuestionamiento en el momento de la recomendación. No debe haber dudas de si la inversión es más beneficiosa para mí o para el propio cliente”, contó Rivera quien figuró entre las 100 personas más influyentes de Hispanic Business Magazine.

“Cuando trabajaba para Smith Barney -recuerda la ejecutiva- y hacía servicios de asesoría, la pregunta implícita para mis clientes era si ese producto les interesaba a ellos o a la casa que los manufacturaba y recibía una compensación por la distribución de los mismos”.

La solución a ese cuestionamiento fue la creación de Consultiva Internacional, una empresa independiente de asesoría de inversiones donde se desarrollan, se implementan y supervisan estrategias y políticas de inversión para instituciones, entidades gubernamentales e individuos y familias.

“Somos cofiduciarios, tenemos una obligación legal, a diferencia de las Casas de Bolsas, estamos regulados por la Comisión de Bolsas de Valores, SEC por sus siglas en inglés.

“Nuestras recomendaciones descansan sobre una investigación, somos los técnicos en el tejido de todas las empresas que componen la industria financiera. En nuestro caso existe un alineamiento del interés financiero con el cliente de Consultiva, marcado por las formas de nuestra compensación. A diferencia de las Casas de Bolsas, carecemos de un inventario de productos que estamos obligados a vender. Nosotros podemos buscar y encontrar continuamente soluciones a través de una gran variedad de recursos, de todos los fondos dotales, de todos los fondos de inversiones, de las pólizas de seguros, las anualidades, podemos invocar todos los instrumentos y vehículos de inversión que queramos para montar una solución a la medida del cliente. Es una especie de sastrería”, puntualizó.

Esa capacidad de ver varias soluciones le permite a Consultiva comparar los costos y asegurar que la solución que va a sugerir “sea la más óptima no solo en cuanto a riesgo y rendimiento, sino la más costo-efectiva para ese cliente”.

Inversiones socialmente responsables

Aquella inversión que considera tanto los criterios financieros como criterios extra financieros o criterios medio ambientales y de buen gobierno en los procesos de análisis y toma decisión, se conoce como inversión socialmente responsable.

Lamentablemente en la actualidad aún son pocas las firmas que brindan la posibilidad a sus clientes de hacer inversiones socialmente responsables. Pero en Consultiva esto es posible, “tenemos clientes que no quieren participar en procesos financieros relacionados con las armas de fuego, las tabacaleras o el alcohol, que desean que el crecimiento de su dinero suceda en inversiones a tono con su interés, a eso le llamamos exclusión”, explicó la ejecutiva boricua.

Pero por otra parte, hay clientes que quieren inclusión y “desean invertir su dinero en empresas con políticas claramente delineadas con respecto al medio ambiente. Desean saber cómo estas instituciones manejan los riesgos de cambio climático o que las estructuras de gobernanza de la firma donde invierten su dinero, desde la junta directiva hacia abajo, sea clara y transparente y con estabilidad en las relaciones obrero-patronales”.

Aunque estos no son elementos financieros, son elementos materiales que pueden afectar el precio de una empresa y por consiguiente la inversión del cliente, advierte Myrna Rivera, analista certificada de gestión e inversiones, CIMA, por sus iniciales en inglés.

“La inversión socialmente responsable es un campo académico que se ha desarrollado de una manera vertiginosa en los últimos 10 años y nosotros en Consultiva nos hemos visto obligados a estudiar y entender para crear experticia en estas áreas”.

Esta firma puertorriqueña con sede en San Juan brinda sus servicios a instituciones y clientes privados, a diferencia de otras asesorías, que se especializan en fondos dotales o en empresa familiares.

“El 90 por ciento de nuestros clientes son de Puerto Rico, el mercado geográfico y de distribución de la riqueza en la isla funciona de tal manera que podemos y debemos poder atender a distintos tipos de instituciones, empresas familiares y carteras privadas de familias”.

“Esa peculiaridad de Puerto Rico ha funcionado para nosotros como un gran laboratorio, pues nos ha llevado a especializarnos en múltiples materias como fondos dotales, fondos de pensiones, en planes 401K, en aseguradoras, en familia, y capital privado. Y ese conocimiento experto es el que ahora llevamos a Miami”.

El próximo 16 de mayo tenemos nuestra recepción de inauguración en la Oficina de Ponce de León 1600 y allí estaremos encantados de dar la bienvenida a los colegas de la industria y a los medios para que conozcan más sobre Consultiva.

La firma boricua no abandona Puerto Rico. La sede continuará en San Juan donde posee una cartera muy grande de clientes que le permite apalancarse para servir a las comunidades hispanas de la Florida. La idea es diversificar la jurisdicción y continuar el trabajo comenzado hace dos décadas.

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